Gestion du risque & Money Management
Comprendre le money management est essentiel pour protéger votre capital et assurer la longévité de vos stratégies de trading. Cette page vous présente les différentes méthodes de gestion du risque que nous intégrons dans nos bots afin de vous aider à choisir celle qui correspond le mieux à votre profil et à vos objectifs.
Pourquoi le money management ?
- Répartir votre capital de manière rationnelle et éviter les pertes excessives.
- Adapter le risque à la volatilité du marché et à votre propre psychologie.
- Améliorer la régularité des performances en suivant des règles claires et reproductibles.
- Pouvoir diversifier les stratégies tout en maîtrisant l’impact de chaque trade sur votre compte.
Base de calcul commune à tous nos bots
Quel que soit le style de money management choisi, tous nos bots reposent sur une base de calcul identique, entièrement automatisée.
- Le risque est exprimé en pourcentage du capital.
- La taille du lot est calculée automatiquement à partir du stop loss réel et du coût du point (tick value).
- Un lot minimum et maximum est appliqué pour éviter toute sur-exposition.
- La taille finale est normalisée afin d’assurer une exécution stable et cohérente.
👉 Aucun calcul manuel n’est nécessaire, tout est géré par le bot.
Niveau de risque : à quoi s’attendre ?
Les pourcentages de risque exacts ne sont volontairement pas exposés, car le money management est entièrement intégré et automatisé dans chaque bot.
- Version Classique : risque faible à modéré, constant dans le temps.
- Version Dynamique : risque adaptatif, légèrement plus offensif en phase favorable.
- Version Progressive : risque maîtrisé, croissance graduelle avec le capital.
- Version Volatilité : risque variable, défensif lors des phases instables.
👉 Toutes les variantes sont conçues pour rester compatibles avec les règles des principales prop firms.
Combien est réellement risqué par trade ?
Nos bots ne fonctionnent pas avec un montant fixe par trade (par exemple « 50 € ») ni avec un pourcentage réglable manuellement.
Chaque position est dimensionnée automatiquement à partir :
- du capital du compte MT5,
- du stop loss réel du trade,
- et de la logique de money management intégrée au bot.
👉 Le montant exact en euros peut donc varier d’un trade à l’autre, mais le niveau de risque reste cohérent et maîtrisé sur la durée.
Cette approche évite les erreurs de configuration et garantit un comportement identique pour tous les utilisateurs.
Nos variantes de gestion du risque
Chaque bot est disponible en plusieurs versions, chacune mettant l’accent sur un style de money management différent. Voici un aperçu des quatre principales variantes :
Version Classique
Simplicité et constance
Chaque position représente un pourcentage fixe du capital,calculé automatiquement en fonction du stop loss réel. Cela permet de contrôler précisément l’impact de chaque trade, sans augmentation ni diminution automatique de la taille des lots.
Version Dynamique
Récompense la discipline
Le risque augmente légèrement après une série de gains et baisse après plusieurs pertes. Cette adaptation permet de capitaliser sur les périodes favorables et de réduire l’exposition lorsque le marché est moins coopératif.
Version progressive
Accompagne la croissance
Le lot initial augmente par paliers de profits. Par exemple, +0,01 lot chaque fois que le compte gagne 1 000 €, ce qui permet d’accompagner la croissance du capital sans s’exposer à un drawdown disproportionné.
Version Volatilité
Sensibilité au marché
La taille du lot varie selon l’ATR (Average True Range). Le risque est réduit lors des périodes de forte volatilité et augmente légèrement lorsque le marché est calme, favorisant des positions adaptées aux conditions du moment.
Ajustements automatiques intégrés
Certains styles de money management adaptent automatiquement le risque en fonction du comportement du marché ou des performances récentes. Ces ajustements sont intégrés dans le code et ne nécessitent aucune intervention.
- Version Dynamique : le risque augmente modérément après une série de gains consécutifs et diminue après une série de pertes, afin de protéger le capital.
- Version Volatilité : le risque est réduit lorsque la volatilité est élevée et légèrement augmenté lorsque le marché est plus calme.
👉 Ces ajustements restent toujours encadrés par des limites de sécurité.
💡 Pour une approche plus flexible et évolutive, nous recommandons les packs complets. Ils regroupent toutes les variantes de money management pour un même actif et un même timeframe, afin d’adapter la gestion du risque à votre profil, à vos objectifs et aux conditions de marché, sans être limité à une seule méthode.
Détails techniques
Pour les traders souhaitant approfondir la logique derrière chaque calcul de lot, voici un aperçu des méthodes employées :
- Risque constant : le lot est calculé en fonction d’un pourcentage fixe du capital. Le montant risqué est divisé par le coût en points du stop loss pour déterminer la taille optimale du lot. Un minimum et un maximum sont appliqués pour rester dans des bornes raisonnables.
- Courbe de risque dynamique : un suivi des séries de gains et pertes modifie le pourcentage de risque utilisé. Après 3 gains consécutifs, le risque est augmenté d’environ 30 %, alors qu’il est réduit de 30 % après 3 pertes.
- Échelle de lots progressive : on ajoute une fraction de lot lorsque le profit cumulé franchit un palier défini (par exemple 1 000 €). La taille du lot est ensuite plafonnée par le risque maximal calculé selon le stop loss.
- Risque ajusté à la volatilité : l’ATR actuel est comparé à sa moyenne sur 50 périodes. Si l’ATR est supérieur à la moyenne multipliée par un facteur (1,5), le risque est réduit ; s’il est inférieur, il est légèrement augmenté. Le calcul final reste basé sur un pourcentage du capital et le stop loss en points.
Ces mécanismes sont entièrement automatisés dans nos bots.
Version Progressive : l’augmentation des lots est déclenchée uniquement lorsque le compte progresse. Le bot se base sur la différence entre l’equity et la balance pour détecter les paliers de profit franchis.
Le lot reste toutefois plafonné par la gestion du risque, afin d’éviter toute exposition excessive, même en phase de croissance.
Pourquoi aucun réglage n’apparaît dans MT5 ?
Sur certaines versions, l’onglet Entrées du bot est volontairement vide. Cela signifie que la gestion du risque est entièrement intégrée et non modifiable.
- Pas de lot à régler manuellement
- Pas de risque à ajuster
- Pas de mauvaise configuration possible
👉 Ce choix garantit un comportement cohérent, sécurisé et conforme aux règles des prop firms.
Cela permet également d’assurer que les résultats observés correspondent au comportement réel du bot, sans variation liée à une mauvaise configuration utilisateur.